杉德支付多项违规被罚227万元 公司屡遭重罚曾收千万罚单
2020-10-14 14:04:11 来源: 中国网财经

近日,杉德支付网络服务发展有限公司(下简称“杉德支付”)山西分公司收226.5万元罚单。公开资料显示,杉德支付此前曾收千万罚单,刷新央行上海分行对支付机构处罚金额的最高纪录。该公司在投诉网站上涉诉总量超1400条。屡遭重罚、投诉量高企的杉德支付2021年将面临牌照续展。

屡遭重罚

据中国人民银行太原中心支行行政处罚信息公示表(银罚字〔2020〕第6号),杉德支付山西分公司存在以下违法行为:1.未按规定履行客户身份识别义务;2.与身份不明的客户进行交易;3.未严格审核特约商户申请材料的真实性;4.本地化经营管理不到位,跨省域开展收单业务;5.未落实收单银行结算账户管理制度。中国人民银行太原中心支行决定对杉德支付山西分公司处以罚款226.5万元。

时任杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司总经理张其锦、时任杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司反洗钱专员田鑫对杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司未按规定履行客户身份识别义务和与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有直接责任,分别被处罚款8万元。

公开信息显示,杉德支付曾于2018年收央行上海分行开出的2473万元罚单,处罚原因为“违反支付业务相关规定”,当时该罚单刷新了中国人民银行上海分行对支付机构处罚金额的最高纪录。2017年9月5日,杉德支付因违反支付业务规定被央行上海分行罚款人民币近120万元。

中国网财经记者向杉德支付核实“对本次山西分公司收百万罚单怎么看,整改进度如何,是否对全国业务都进行了彻查整改, 屡遭重罚后是否提高了公司业务合规内控能力”。截至发稿前,该公司未作回应。

投诉量高企

据不完全统计,杉德支付在投诉平台的投诉总量超1400条,解决率16.57%。大量用户投诉该公司“刷卡不到账、恶意强行扣费、无故拖欠结算款项、业务员诱导消费无法兑现承诺”等。

有用户投诉称“杉德支付业务员虚假宣传”。该用户表示“杉德工作人员向我推荐一款支付机子(见图),称费率为0.5%,无其他任何费用,于是我选择使用。但当我启用时,被扣了一笔300元的费用。我让对方退款,对方称这是VIP费用。后经协商,对方答应支付总金额达30万后退还。但在后期使用的过程中,对方又私自将费率调高至0.55%,而且事先不做任何知会。当我再联系对方时,对方失联了。”

该用户补充道:“总的来看,对方玩的套路就是,承诺一个低费率且无任何其他费用 → 激活使用时扣下一笔费用 → 诱导客户刷够金额承诺退费→ 客户在使用过程中悄悄地私自大幅调高费率(以为客户不会发觉)→ 客户找对方理论时,对方失联(假装失联)。”

中国网财经记者采访了杉德支付“用户投诉是否属实?是否存在上述行为?将如何处理上述投诉?有无相关制度约束推销人员合法合规?”等问题,截至发稿前未获回应。

公开资料显示,杉德支付2016年8月12日顺利通过续展,并合并了杉德电子商务服务有限公司,承接其支付业务,新增了互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、银行卡收单(全国)等三项支付业务类型。在与杉德电子合并的期间,杉德支付就多次被罚,后期又多次收大额罚单。

中国网财经记者向杉德支付提问“屡遭重罚、投诉高企是否会影响牌照续展”。截至发稿前,该公司未作回应。(记者 常实 杨畅)

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